전세계 기축통화의 인플레이션 탈출구 : 비트코인

1189

비트코인은 세계 각국 정부가 은행 및 기업을 구제하기 위해 수조 달러를 인쇄한 2008년에 시작된 대불황에서 창안되었다. 사토시 나카모토는 비트코인이 의도적으로 정부에 의해 인쇄될 수 없는 분산된 형태의 돈이 되도록 개발했다.

기축 통화는 세계적으로 지속적으로 통용되는 통화가 확실하지만, 이런 기축 통화가 지금과 같이 지속적인 인플레이션을 겪고 종국엔 붕괴가 된다면 비트코인이 세계에서 지배적인 세계의 기축 통화가 될 것이다.

이것은 비트코인이 전세계 어디에서나 즉각적으로 전송될 수 있고 암호화폐의 특성상 절대적으로 안전하기 때문이다. 비트코인을 전자상거래 상점이나 실제 매장에 쉽게 사용할 수 있으며 미래의 고객들은 비트코인을 QR 코드를 통해 스마트폰으로 보낼 수 있다. 따라서 기축 통화가 쓸모 없게 되면 비트코인이 원활하게 자리를 잡고 세계 경제에 자리 잡게 될것이다.

기존의 화폐 통화가 붕괴되고 있다는 과장된 내용은 많았지만, 이 기사에서는 실제적 상황을 확인하기 위해 세계에서 가장 중요한 화폐 통화의 현재 상태를 조사헤 벌 필요가 있다. 이는 중요한 정보로 국가별 통화 인플레이션율은 비트코인 채택률과 궁극적으로 비트코인의 가격을 결정하는 중요한 요인이 된다.

미국의 물가 상승률

달러는 세계에서 지배적인 화폐 단위이자 아마도 가장 안정적이기 때문에 미국의 달러는 글로벌 통화 팽창의 분석의 초석이 되는 최적의 통화일 것이다. 미국의 평균 연간 인플레이션은 2~3%이다.

이같은 2.5 % 연간 인플레이션율은 은행에 10만달러의 저축금이 10년 동안 22,400 달러의 가치를 잃는 것이며, 이는 10년당 22.4%의 인플레이션에 해당된다. 따라서 미국에서도 장기간 저축을 하는 것은 비실용적인 것처럼 보인다. 투자로 얻은 돈이 인플레이션을 능가할 것이라는 희망을 심어줌으로써 국민들로 하여금 저축을 하게 만든다.

국가 부채가 연간 22조 달러에 이르고 , 연간 1조 달러의 예산 적자와 함께 증가하고 있기 때문에 인플레이션은 미국에서 더욱 악화될 것으로 보인다. 이 상황은 인플레이션율을 증가시키는 돈세탁 증가로 이어질 가능성이 있다. 따라서 장기간에 걸쳐 돈을 저축하는 것이 경제적으로 바람직하지 않다. 비트코인은 아직 성숙하지 않았고 해마다 극단적으로 휘발성이 높아질 수 있지만 장기적으로 돈을 저장할 수 있는 또 다른 방법이다.

유로(EUR)의 인플레이션율은 지난 10년간 37.5%

USD외의 주요 글로벌 통화 중 하나는 유로(EUR)이다. 이 글로벌 분석의 나머지 부분에서, 화폐 통화는 인플레이션을 결정하기 위해 달러 환율과 비교될 것이지만 USD 자체가 연간 2~3%의 비율로 팽창하고 있음을 명심해야한다.

1999년에 EUR가 시작되었을 때, 환율은 0.85EUR 당 1USD였다. 2002년에 EUR는 USD 당 1.16EUR로 약화되었다. 그 후 유로화는 강경한 시기에 접어 들었고 환율은 2008년까지 USD당 0.64EUR로 떨어졌다. 대불황으로 인해 유로화가 달러화 강세에서 약화되기 시작했고 현재 각각의 달러화는 0.88유로에 해당한다. 이것은 약10년 동안 USD 대비 37.5%의 인플레이션을 보인다.

은행에 돈을 저금하는 것으로 돌아가서, 지난 10년 동안 축적된 10만 EUR는 EUR 인플레이션율 + USD 인플레이션율을 손실했을 것이다. 이런 종류의 물가 상승률로 인해 장기간 EUR에 돈을 저장하는 것은 매우 위험한 것처럼 보인다.

하지만 EUR는 세계 최고 수준의 기축 통화 중 하나이며, 실제론 EUR보다 훤씬 위험하고 엄청난 인플레이션율을 자랑하는 통화가 많다.

영국 파운드, 11 년 만에 달러 대비 65% 인플레이션

영국(UK)은 EUR를 사용하지 않는 유럽 연합 (EU) 9개국 중 하나이며, 영국은 올해 Brexit을 통해 EU를 완전히 떠나게 된다. 그러나 영국 파운드(GBP)의 상황은 유로보다 훨씬 나쁘다. 2007년 USD당 0.48GBP에서 현재 USD당 0.79GBP로 하락했다. 영국의 GBP는 지난 11년간 USD 대비 65%의 인플레이션율이다.

캐나다의 인플레이션율은 지난 7 년간 달러 대비 45.2%

미국의 이웃 국가인 캐나다는 여러면에서 미국과 유사하다. 완전히 개발되었고 산업화되었다. 그러나 네이티브 피아트 화폐인 캐나다 달러(CAD)는 대불황 이후 심각한 인플레이션을 겪고 있다. 2011년에 1USD는 0.95CAD이었고 현재 환율은 1.36CAD/USD다. 이는 2011년 이후 USD 대비 43.2%의 인플레이션을 나타내며, 물론 USD는 지난 7년간 16.2%의 기본 인플레이션율을 가지고 있다.

캐나다에서조차 은퇴를 위해 현금을 절약하거나 집을 사는 것 같은 단기 목표를 위해서 투자하는 것도 이익을 보는 것이 불가능한 투자에 가깝다.

멕시코의 인플레이션 율은 지난 10년 동안 달러 대비 97.6%

2008년 금융 위기 이후, 멕시코 페소(MXN)의 환율은 미화당 10.12 MXN에서 미화 당 20MXN으로 떨어졌다 . 이는 USD 대비 97.6%의 인플레이션을 의미하며 USD의 인플레이션은 진정한 멕시코 인플레이션율이 10년당 100%를 훨씬 상회함을 의미한다. 인플레이션율의 종류는 사람들이 그들의 일생을 일해야하고 은퇴 할 수 없다는 것을 보증하고, 전반적으로 멕시코의 전체 경제를 힘들게 할 수있다.

미국과 접경하는 나라가 그렇게 높은 인플레이션을 겪고 있다는 사실은 놀랍지 만 주류 언론은 결코 언급하지 않는다.

러시아, 2008년 대불황 이후 미국 달러 대비 194% 인플레이션

러시아는 세계 초강대국으로 GDP(국내 총생산)가 미국의 19.3조 달러에 비해 1.58 조 달러에 이른다. 그럼에도 불구하고 러시아의 원화인 러시아 루블 (RUB) 은 2008년 USD 당 23.48RUB에서 현재 USD당 69.08 RUB로 하락했다 . 이것은 달러 대비 194%의 인플레이션율을 산출한다. 2008년에 시작된 대불황은 분명히 전세계 여러 나라에서 인플레이션의 가속화를 만들었다.

일본의 인플레이션 율은 지난 7 년간 달러 대비 46%

일본은 전세계에서 가장 중요한 주식 시장 중 하나다. 일본의 GDP는 거의 5조 달러에 달하는 전세계 3위 시장이다. 그러나 2011년 이후 물가 상승률은 미국보다 월등히 높다. 2011년 환율은 달러당 76엔이었으나 지금은 USD당 111 엔으로 상승했으며, 이는 USD 대비 46%의 인플레이션율을 보이고 있다. 지난 7년 동안 이것은 캐나다의 물가 상승률과 같다.

2013 년 이후 중국의 물가 상승률은 14.4%에 불과하지만 중국은 CNY

중국은 12조 달러에 이르는 세계 2위의 경제 대국이다. 미국의 1위 무역 상대국으로서의 입지는 원화 환율인 CNY를 조작할 수있는 힘을 부여한다 . CNY는 실제로 중국이 CNY 환율에 대한 통제를 완화하여 2013년까지 전 세계 수출입 시장에서 경쟁력을 갖출 때까지 달러 대비 강세를 보였다. CNY에 대한 중국의 통제와 그에 따른 중국산 수입의 통제는 중국과 미국간의 무역 전쟁의 주된 이유이다.

CNY가 USD에 비해 가치를 잃을 수 있게 한 이후 , 환율은 2013년 USD 당 6.04 CNY에서 현재 USD 당 6.91 CNY(5년 만에 USD 14.4% 인플레이션율)로 떨어졌다. 중국은 달러 대비 가장 낮은 물가 상승률을 보인다.

스위스, 7년 만에 최저 인플레이션 율 5% 미만을 기록

스위스는 유럽 연합으로부터 독립되어 있으며 EUR를 사용하지 않는다. 대신 스위스 프랑(CHF)을 사용한다. CHF는 실제로 경기 침체기에 비해 달러에 비해 크게 강세를 보였으나 2011 년에는 추세가 반전되었다. 2011년에는 USD 당 0.76 CHF에서 USD 당 0.94 CHF로 급격한 평가 절하 되었다. 7년 이후 CHF는 USD 대비 약 5%의 인플레이션을 보이고 있으며, 현재 USD 당 0.99CHF다.

즉, USD 자체가 연간 2.5 %의 인플레이션을 추가하면 달러 대비 인플레이션율이 낮은 국가 일지라도 상당한 인플레이션율이 추가된다.

인도, 대불황이 시작된 이래 달러 대비 79% 인플레이션

인도는 세계에서 6 번째로 높은 GDP가 2.6 조 달러이고 두 번째로 높은 인구는 13 억 4,000 만 명에 이른다. 대 불황이 시작된 이래, 인도 루피 (INR)는 USD 당 39.18 달러에서 USD 당 70.14 INR 로 11 년 만에 USD 대비 79 %의 인플레이션을 보였다. 불행하게도 인도는 점차 비트코인을 더 불법화하고 있으며이를 불법화 할 수 있습니다. 따라서 인플레이션이 가속되고 비트코인이 돈을 저축하는 데 선호되는 방식으로 시민이 법을 위반해야 할 수도 있습니다.

인도네시아, 7 년 동안 달러 대비 76% 인플레이션

인도네시아는 미국보다 1억명정도 적은 2억 6천 5백만명의 인구를 가지고 있지만 GDP는 미국보다 20배가 적은 1조 달러다. 인도네시아 경제가 약한 이유 중 하나는 네이티브 화폐 통화인 인도네시아 루피아 (IDR)가 2011년 USD 당 8,250 달러에서 현재 USD 당 14,550 IDR로 하락했다는 것이다. 이것은 인도와 같은 속도로 7년 안에 USD 대비 76%의 인플레이션이다. 그러나 인도네시아는 2018년부터 비트코인을 금지 시켰는데, 이는 인플레이션이 커지는 상황에서 비트코인으로 자금이 이동하는 것을 금지시킨것이다.

브라질은 남아메리카에서 가장 큰 경제임에도 불구하고 지난 7년 동안 152%의 인플레이션율을 기록

브라질은 남아메리카에서 GDP가 2조 달러인 가장 경제 대국이다. 그러나 남아메리카는 전체적으로 초 인플레이션을 겪고 있으며 브라질도 벗어나진 못하고 있는것으로 보인다. 브라질 레알(BRL)은 2011년 USD 당 1.55에서 현재 USD 당 3.91 BRL로 하락했다. 이것은 7년 동안 USD 대비 152%의 인플레이션이다. 남아메리카에는 인플레이션 안전 피난처가없는 것처럼 보이며, 남미가 비트코인의 핫스팟이 될 가능성이 크다.

베네수엘라는 매년 백만 달러가 넘는 인플레이션

기축 통화 팽창의 마지막 종착은 통화 붕괴다. 통화 붕괴의 고전적인 사례는 카페 콘 레취 지수Cafe Con Leche Index)가 연간 400,000%의 인플레이션율을 가지고 있는 베네수엘라의 상황이다. 베네수엘라의 화폐인 VES(Sovereign Bolivar)가 지금부터 1년 후에도 여전히 사용할 수 있다면 아마도 충격적일 것이다. 비트코인은 베네수엘라에서 합법적이며 사람들이 비트코인을 위해 VES를 포기하고 있는 많은 뉴스가 지금도 나오고 있다.

한국은 달러 대비 인플레이션이 없다.

한국은 세계 경제의 대부분과 비교하면 강력한 신흥 경제 주체로 간주되며, 한국의 작은 내수 규모에도 불구하고 GDP는 1조 5천억 달러에 이른다. 한국의 원화(SKW)는 2008년 대불황기의 환율 충격을 제외하고는 기본적으로 달러 장기와 관련하여 인플레이션이 거의 없다. 하지만 미국 달러화는 연평균 2.5%의 인플레이션이 포함되기 때문에 인플레이션은 여전히 ​​현실이다.

호주, 7년만에 달러 대비 53% 인플레이션

호주는 본질적으로 대륙을 가지고 있지만 국제 위기감에서 벗어날 수는 없습니다. AUD는 실제로 2001 년에서 2011 년까지 USD 대비 대량으로 강세를 보였습니다. 그러나 추세가 반전되었고 환율은 2011 년 USD 당 0.93 AUD에서 현재 USD 당 1.42 AUD로 떨어졌습니다 . 이것은 7 년 안에 USD 대비 53 %의 인플레이션입니다.

이스라엘은 장기간에 비해 인플레이션이 없다

이스라엘은 중동에 있지만 중동 지역의 경제와 강력하게 연관되어 있지 않으며, 다른 세계 대부분의 통화 정책과는 다른 통화 정책을 가지고 있다. 이스라엘은 셰켈(ILS)이 USD와 관련하여 실질적으로 제로 인플레이션을 가지고 있기 때문에 미국, 한국 및 아마도 스위스와 비교할 수 있다. USD의 상대 인플레이션이 없는 다른 국가들과 마찬가지로 USD자체가 부풀려지기 때문에 인플레이션이 여전히 존재한다.

전체적으로, 세계에는 180개의 화폐 통화가 있으며, 여기에는 단지 16개의 화폐 통화가 포함된다. 강력한 경제를 가진 주요 국가에서도 인플레이션은 심각한 문제로 대두되고 있으며 일부 주요 국가는 지난 10년 동안 USD에 비해 50-200%의 인플레이션을 겪고 있다. 이 수치는 USD 인플레이션율인 2.5%를 뺀 수치다.

글로벌 금융 위기로 인해 전세계적인 통화 인플레이션이 가속화될 가능성은 남아있다. 경기 침체가 발생하면 돈의 인쇄가 급격히 증가할 것이기 때문에 더욱 이 가능성이 커진다.

비트코인이 10년간 꾸준히 가격 상승을 이끌어 온 것은 어찌보면 당연한 일일지도 모른다. 달러의 인플레이션율을 뺀 나머지 부분만 보더라도 비트코인은 10년간 22.4%의 상승율을 보여야한다.

지금과 같이 인플레이션 상태가 유지된다하더라도, 세계 인구의 대부분은 시간이 지남에 따라 가치를 잃을 것이다. 특히, 대부분의 기축통화는 특정 기업 또는 정부에서 무한히 인쇄가 가능하다.

전 세계 화폐는 이미 붕괴되고 있는지도 모른다. 화폐가 완전히 붕괴되지 않더라도, 비트코인이 조만간 더 성숙되고 안정화되면 아마도 그 가치는 인플레이션과 무관하게 장기 저축을 하기 위한 좋은 선택이 될 것이다.

[참조, 출처: 비트코인 reddit]

리멘의 시대는 열릴것이다. 그게 언제인지 중요하거나 궁금하지 않다. "리멘!!!"