코인펌(Coinfirm), 코인 믹서를 거친 암호화폐 거래를 식별하기 위해 리플과 파트너십을 체결하다

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코인펌(Coinfirm)이 암호화폐 거래를 분석하여 해당 거래가 코인 믹서를 거쳤는지 여부를 확인하고 AML 컴플라이언스를 위해 위험도 수준을 평가하기 위해 리플과 파트너십을 맺는다.

거래의 믹서 사용 여부와 AML 위험도 수준 평가 외에도, 코인펌은 해당 거래가 도난 혹은 해킹으로 인해 발생한 것은 아닌지 식별하고자 한다. 이 위험도 수준은 상중하로 나뉘며, ‘0에서 시작하여 99가 가장 높고, 높을 수록 돈 세탁의 위험도가 높은 것’이라고 한다. 그러나 코인펌은 공개 암호화폐 주소와 개인의 신상 정보를 연관시키지 않을 것이며, 스코틀랜드 왕립 은행의 글로벌 AML 전 책임자이기도 한 코인펌 CEO Powel Kuskowski는 다음과 같이 강조하였다.

“당신이 실제로 누구인지 제가 개인적으로 알게 되지 않을 것입니다. 우리는 어떤 개인 정보도 조사하지 않을 것입니다. 우리는 FATF와의 대담을 통해 이 방식이 완벽하게 충분하고 효과적이라는 결론에 도달하였습니다.”

FATF가 암호화폐 거래소가 서로 거래 당사자의 이름 등 현재 전통 뱅킹 시스템에서 일반적으로 여겨지는 정보를 공유해야 한다는 지침을 발표한 후 약 일 주일 후에 해당 계약이 발표되었다. FATF의 37개 회원국은 해당 가이드라인을 준수하기 위해 일 년의 시간이 주어지지만, FATF 회원국은 자발적으로 가입한 것이므로, 각 회원국이 이를 어떻게 해석하여 적용할 지는 각국에 전적으로 달려 있다.

AML 규정의 절충안

암호화폐는 회사와 정부가 개개인의 개인적인 금융 거래 정보를 식별하거나, 이를 개인의 의도에 반하여 사용함으로써 개인에게 물건을 판매하거나 그들의 지출을 차단하지 못하도록 하기 위해 고안되었다. 그러나 보다 많은 체인 분석 회사가…